أغلق PruVen Capital، وهو صندوق مشاريع التكنولوجيا المالية والتأمين الذي أسسه VC Ramneek Gupta السابق لشركة Benchmark وCiti Ventures، صندوقًا جديدًا بقيمة 378.5 مليون دولار للاستثمار في الخدمات المالية والشركات الناشئة التي تركز على المؤسسات.
يعد هذا الصندوق الثاني مهمًا لأن جوبتا وسعه إلى ما هو أبعد من صندوق الشركات مع شركة محدودة واحدة رئيسية – Prudential Financial – إلى صندوق مدعوم من قبل عدد من الشركات المالية والتأمينية. تعد شركة Prudential Financial هي المستثمر الرئيسي ولكن الصندوق يضم أيضًا TIAA و Lincoln Financial و Generali و Nippon Life و Mutual of Omaha و Willis Towers Watson. كانت شركة Prudential هي شركة LP المنفردة في أول صندوق لـ Pruven بقيمة 300 مليون دولار.
ويتوقع غوبتا الانتهاء من الاستثمارات من الصندوق الأول والبدء في الاستثمار من الصندوق الثاني في وقت لاحق من هذا الشهر.
تتنافس PruVen من خلال منح شركات المحفظة إمكانية الوصول إلى الشراكة مع أفضل شركات التأمين العالمية كعملاء. ولا يساعدهم هذا في الحصول على عميل أول كبير فحسب، بل يمنح أيضًا الشركاء المحدودين نظرة أولية على التقنيات الناشئة.
يقول غوبتا إن شركات التأمين والخدمات المالية تعتمد بشكل كبير على التكنولوجيا، وهي حريصة ليس فقط على الاستثمار في الشركات الناشئة، بل أيضًا على الشراكة معها. ويشير إلى أن الشراكة بينهما مهمة لأنها “شركات حقيقية” ذات إيرادات وأرباح حقيقية. وقال إنهم يميلون إلى أن يكونوا عملاء منذ فترة طويلة يشاركون في كل شيء بدءًا من المستهلك إلى B2B وعلى نطاق واسع.
كان هذا شيئًا تمنى غوبتا أن يحصل عليه عندما كان في شركات مثل Zappedy، التي استحوذت عليها Groupon في عام 2011. وكانت الشركة تعمل على إغلاق حلقة الاتصال عبر الإنترنت وغير المتصلة بالإنترنت في مساحة الصفقات اليومية.
وقبل ذلك، كان غوبتا مديرًا رئيسيًا في ITU Ventures وشريكًا في Battery Ventures وقرر العودة إلى الاستثمار بعد عملية الاستحواذ. خلال ذلك الوقت كان يفكر فيما قد يجعله مستثمرًا أفضل.
وقال لـ TechCrunch: “لقد ظللت أعود إلى ما كان سيحدث لو تمكن شخص ما من مساعدتي مع هذا العميل المرجعي الأول”. “كنت سأقدم ذراعًا وساقًا كمؤسس.”
لم يخرج بمفرده على الفور، لكنه تلقى مكالمة هاتفية من سيتي، التي أرادت منه المساعدة في بناء سيتي فنتشرز، وهو ما فعله على مدى السنوات التسع التالية. خلال تلك الفترة، وضع فرضية “العميل المرجعي الأول” على المحك وأنشأ دليلًا للاستمرار في ذلك.
بين عامي 2011 و2020، استثمر فريق المشاريع الاستثمارية العالمية في 140 شركة، بما في ذلك Square وJet.com وDocusign وHoney، حيث حققت أكثر من نصف الشركات نتائج تجارية فعلية مع أحد أعمال Citi نتيجة لجهود الفريق.
في عام 2020، ترك غوبتا Citi Ventures ليبدأ مشروع PruVen.
قال غوبتا: “كان لدي دليل على أن العثور على العميل المرجعي الأول يخلق الكثير من القيمة المتبادلة، وكان لدي دليل حول كيفية القيام بذلك”. “وهذا هو الوقت الذي قررت فيه تحسين الهيكل من خلال هيكل شركة مستقل.”
وذلك عندما انضم إلى شركة Prudential. وباعتباره شركة مستقلة، قال إنه كان قادرًا على التحرك بسرعة لبناء شبكة أكبر من الشركاء المحدودين لصندوقه التالي.
استثمر صندوق غوبتا الأول، الذي تم جمعه قبل أربع سنوات، في شركات مثل Bilt Rewards وNewfront Insurance وAngle Health وContabilizei وUniteUs وPismo، والتي استحوذت عليها Visa مقابل مليار دولار في عام 2023.
وقال غوبتا إنه من السابق لأوانه مناقشة العائد على الاستثمار للصندوق 1، لكنه قال إن الصندوق الأول لديه حاليًا 10٪ موزعة على رأس المال المدفوع (DPI).
وقال: “نشعر أن لدينا بعض الفائزين الجيدين حقًا”. “من الواضح أن الأمر يستغرق وقتًا حتى تنمو وتنضج وتحقق العوائد. أفضل شيء يمكنني مشاركته معك هو أن لدينا DPI فعليًا وأموالًا تم إرجاعها إلى LPs لدينا. وعلى الرغم من أنها البداية، إلا أنها إشارة قوية لهم إلى أن النموذج ناجح.
