بالنسبة للمؤسسات المالية، أصبح الالتزام باللوائح اقتراحًا أكثر تكلفة. ووفقا لاستطلاع للرأي أجري مؤخرا، زادت 76% من شركات الخدمات المالية نفقاتها على الامتثال من عام 2022 إلى عام 2023، وألقى أغلبها اللوم على القوانين الجديدة.
ومع وصول تكلفة الامتثال إلى حوالي 10.000 دولار لكل موظف هذه الأيام، تبحث العديد من الشركات عن طرق لخفض الإنفاق دون التعارض مع الجهات التنظيمية. يقول رائدا الأعمال نير لازنيك وإيال بيليج إنهما ابتكرا حلاً مدعومًا بالذكاء الاصطناعي التوليدي، كما هو الاتجاه السائد.
شارك لازنيك وبيليج في تأسيس Sedric، وهي منصة تعمل بالذكاء الاصطناعي مصممة لمساعدة المؤسسات المالية على تنفيذ قواعد الامتثال والإبلاغ عن المشكلات المحتملة. قبل انضمامه إلى Sedric، قاد لازنيك العديد من الشركات الناشئة، بما في ذلك شركة برمجيات أكشاك التصوير، بينما قضى Peleg ما يقرب من ثماني سنوات في منظمة Intel للذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي.
وقال لازنيك: “لقد أدركنا أن هناك ضغوطًا غير متناسبة على المؤسسات متوسطة الحجم، بالإضافة إلى مجموعة جديدة من التحديات التي تواجه البنوك”. “كنا نعلم أن التقدم السريع في الذكاء الاصطناعي يمكن أن يعالج هذه المشكلات بطريقة جديدة تمامًا. وهذا التقارب بين العوامل قادنا إلى إنشاء سيدريك.”
يعمل الذكاء الاصطناعي الخاص بـ Sedric كمشرف من نوع ما، حيث يراقب المكالمات الصادرة والواردة للقوى العاملة، والمحادثات، ورسائل البريد الإلكتروني، والرسائل المباشرة الخاصة بوسائل التواصل الاجتماعي، والرسائل الفورية. ويحاول الإبلاغ عن مشكلات الامتثال (مثل الإفصاحات المحذوفة، والخطوات الفائتة، وسوء السلوك) فور حدوثها؛ ويزعم لازنيك أن سيدريك يمكنه “تخفيف” المشكلات تلقائيًا وتوفير التدريب للموظفين المخالفين في كثير من الحالات.
وقال لازنيك: “تعمل هذه التقنية على تمكين مسؤولي الامتثال من الحصول على رؤية شاملة لنقاط اتصال عملائهم عبر قنوات متعددة، مما يسمح لهم بالإبلاغ عن الانحرافات عن سياسات وإرشادات الامتثال المعمول بها بسرعة وكفاءة”. “تغطي منصتنا دورة حياة الامتثال بأكملها، بدءًا من وضع السياسات ووصولاً إلى التنفيذ والتصحيح والتدقيق.”
قد تبدو المراقبة بهذا العمق تطفلية إلى حد ما – لأسباب ليس أقلها أن Sedric “تسجل” التفاعلات على أساس كل موظف وفقًا للالتزام بسياسات الشركة. ولكن، في السراء والضراء، تمنح المبادئ التوجيهية الفيدرالية والولائية في الولايات المتحدة سلطة تقديرية واسعة النطاق للشركات المشاركة في مراقبة موظفيها ما دامت الشركات شفافة إلى حد معقول في هذا الشأن.
علاوة على ذلك، فإن بعض اللوائح التنظيمية على المستوى الفيدرالي ــ وخاصة اللوائح التنظيمية المتعلقة بالتداول من الداخل، والتواطؤ، وتقاسم بعض وثائق الأرباح ــ تلزم المؤسسات المالية بتتبع العاملين عن كثب في تفاعلاتهم مع العملاء والسوق الأوسع. هذه القوانين الاستباقية للولايات، مثل قوانين نيويورك وكونيتيكت، التي تفرض متطلبات إضافية على أصحاب العمل الذين يقومون بمراقبة القوى العاملة.
سألت لازنيك عن احتمالية التحيز في الذكاء الاصطناعي الخاص بسيدريك، نظرًا لأنه من المرجح أن يراقب الذكاء الاصطناعي اتصالات الموظفين من جميع الخلفيات المختلفة. يمكن أن يؤدي الذكاء الاصطناعي المتحيز إلى التمييز، اعتمادًا على مكان وكيفية نشره، سواء كان ذلك عن قصد أم لا.
أظهرت الدراسات أن بعض الذكاء الاصطناعي المدرب على اكتشاف السمية يرى أن العبارات في اللغة الإنجليزية العامية الأمريكية الأفريقية، وهي القواعد النحوية غير الرسمية التي يستخدمها بعض الأمريكيين السود، تعتبر “سامة” بشكل غير متناسب. وقد أظهرت دراسات أخرى كيف أن أنظمة التعرف على الكلام من المرجح أن تقوم بنسخ الصوت بشكل خاطئ للمتحدثين السود مقارنة بنظرائهم البيض.
يقول لازنيك إن Sedric يستخدم “نماذج دقيقة” تم تدريبها على “مجموعات البيانات الخاصة التي تم تنسيقها والتحقق من صحتها بالتعاون مع خبراء الصناعة” لمحاولة تقليل التحيز. تقوم الشركة أيضًا بمراقبة انخفاضات الأداء في النماذج المنشورة وإعادة تدريب النماذج عند الضرورة.
وأضاف: “تمكن منصتنا العملاء من تقديم تعليقات مباشرة من خلال مدخلات التعليقات التوضيحية المختلفة، والتي يتم بعد ذلك فحصها من قبل فرق الامتثال واستخدامها لإعادة التدريب أو دمجها في عملية التنبؤ”. “وهذا يضمن أن تصبح نماذجنا مصممة بشكل متزايد لكل عميل.”
لحماية خصوصية وأمن العملاء والموظفين، تسمح Sedric للشركات بتهيئة مكان تخزين بياناتها وتنفيذ الضوابط التي تعمل على تنقيح (أو على الأقل محاولة تنقيح) معلومات التعريف الشخصية.
وقال لازينك: “في Sedric، قمنا بتصميم منصتنا مع مراعاة الامتثال والأمان في جوهرها”. “يمكن للمؤسسات وضع سياسات الاحتفاظ وإرشادات الامتثال الخاصة بها وفقًا لإرشاداتها الداخلية ولوائحها المحددة.”
ويزعم لازنيك أن شركة Sedric، التي تقدم أيضًا أدوات لدعم وكلاء مركز الاتصال أثناء تحدثهم مع العملاء عبر الهاتف، لديها “المئات” من مسؤولي الامتثال وعملاء المؤسسات في الولايات المتحدة وأوروبا.
زادت الإيرادات خمسة أضعاف خلال العام الماضي – على الرغم من رفض لازنيك إعطاء أرقام أكثر دقة.
وقال لازينك: “بالنسبة للشركات الصغيرة والمتوسطة، نقدم حلاً جاهزًا، وبالنسبة للمؤسسات والبنوك، نقدم نموذجًا هجينًا مع تخصيصات مخصصة”. “إن تركيزنا على الاحتياجات المحددة للمؤسسات المالية، جنبًا إلى جنب مع مكتبتنا الخاصة من النماذج المدربة مسبقًا والمستوحاة من التنظيم والتي يمكن أيضًا تخصيصها وفقًا للمتطلبات الفريدة لكل مؤسسة، يميزنا في السوق.”
من المؤكد أن ملاحقة عملاء التمويل وحالات الاستخدام على وجه التحديد قد عملت لصالح Sedric، مما يميز الشركة عن منافسيها في مراقبة مكان العمل مثل Fairwords وShield وErudit وAware. إنها سوق مزدحمة – ومثيرة للجدل في كثير من الأحيان – لكن المستثمرين ما زالوا يشعرون ببعض الفرص، خاصة وأن الذكاء الاصطناعي أصبح متجذرًا بشكل أعمق في هذه الأنواع من الأدوات.
مثال على ذلك: على ما يبدو، كانت Foundation Capital سعيدة بالتقدم الذي أحرزته Sedric حتى الآن، حيث قادت استثمارًا من الفئة A بقيمة 18.5 مليون دولار في الشركة البالغة من العمر أربع سنوات والتي شاركت أيضًا في Amex Ventures. وقال لازينك إن الأموال الجديدة سيتم تخصيصها لتنمية فرق الشركة في السوق والبحث والتطوير “بشكل كبير” في مدينة نيويورك وتل أبيب، مما يرفع إجمالي مبلغ شركة Sedric التي يقع مقرها في نيويورك إلى 22 مليون دولار.
تخطط Sedric لمضاعفة عدد موظفيها خلال الـ 12 شهرًا القادمة.
