تجمع Backflip مبلغ 15 مليون دولار لمساعدة المستثمرين العقاريين على تقليب منازلهم

إن تقليب المنازل ليس لضعاف القلوب، بغض النظر عن مدى المتعة أو السهولة التي قد تبدو بها قناة HGTV.

تريد إحدى الشركات الناشئة جعل العملية أقل تعقيدًا من خلال تقديم طريقة مختلفة لاقتراض الأموال لتمويل عملية الشراء هذه. تأسست في أواخر عام 2020، الشقلبة الخلفية يقدم خدمة للمستثمرين العقاريين لتأمين القروض قصيرة الأجل. بالإضافة إلى مساعدة المستخدمين على تأمين التمويل، تساعد تقنية Backflip أيضًا المستثمرين في الحصول على الاستثمارات المحتملة وتتبعها وتركيبها وتقييمها. فكر في الأمر على أنه تقاطع بين Zillow و Shopify.

تقوم Backflip بإصدار القروض من خلال شركتها التابعة Double Backflip, LLC. ومن المثير للاهتمام أن من بين فريق المعالجة لديها موظفون سابقون في Better.com، وهي شركة إقراض الرهن العقاري الرقمية التي كانت أسهمها في الصعود والهبوط مرتبطة في الغالب بإدارتها وظروف السوق، ولكن تم الإشادة بها بسبب تقنيتها.

“نحن نساعد المستثمرين في الحصول على العقارات وتنظيم مشاريعهم، وتحليل الصفقات التي قد يرغبون في الاستثمار فيها، ونأمل أن نتخذ قرارات شراء أفضل وأقل مخاطرة.” الرئيس التنفيذي والمؤسس المشارك جوش إرنست قال TechCrunch في مقابلة.

أطلقت Backflip إصدارًا تجريبيًا خاصًا خفيًا في عام 2021 واستمر حتى النصف الأول من عام 2022. وقال إرنست، وهو مصرفي استثماري سابق ورأسمالي مغامر، إن دخول السوق في وقت بدأت فيه أسعار الفائدة في الارتفاع كان أمرًا صعبًا. بوليتشين كابيتال). ومع ذلك، تمكنت الشركة من زيادة إيراداتها بما يقرب من 5 أضعاف في عام 2023 والوصول إلى إيرادات سنوية قدرها 10 ملايين دولار. كما تدعي أنها “قريبة من الربحية”.

واليوم، تعلن الشركة أنها جمعت 15 مليون دولار في جولة تمويل من السلسلة A بقيادة FirstMark Capital، وهي شركة استثمرت مبكرًا في أمثال Airbnb وShopify وPinterest، حسبما صرحت لموقع TechCrunch حصريًا.

كما شارك في الجولة الداعمون الحاليون Vertical Venture Partners وLiveOak Venture Partners وRevel Partners وECMC والشركة العقارية Crow Holdings، كما فعل المستثمرون الملائكيون. في المجموع، تم رفع Backflip 28 مليون دولار في صورة أسهم – و67 مليون دولار في تمويل الديون.

لإعطاء بعض السياق حول حجم الأعمال التي تم إجراؤها على منصة Backflip حتى الآن، قال إرنست إن المستخدمين يقومون بتحليل ما متوسطه 5 مليارات دولار من العقارات كل شهر على المنصة وأن الشركة الناشئة قامت بتمويل أكثر من 900 منزل منذ منتصف عام 2022. يطلق. وقد حقق المستخدمون متوسط ​​ربح إجمالي قدره 82000 دولار أمريكي لكل عقار على المنصة، وعادةً ما يقومون بسداد قروضهم في ستة أشهر.

معظم قروض Backflip هي لمدة 12 شهرًا (تسمى قرض الجسر) ولكن يتم تقديمها بمعدل فائدة أعلى بنسبة 2٪ إلى 4٪ من القرض السكني النموذجي، وفقًا لإرنست.

يمكن للمستثمرين إما بيع العقار وسداد Backflip أو إعادة التمويل والانتقال إلى قرض طويل الأجل من خلال مقرض آخر.

وقال إرنست: “إن أسعار الفائدة لدينا أعلى من تلك التي يدفعها بنك التجزئة، لذلك يدفع عملاؤنا مقابل قروضنا أكثر مما يدفعه البنك”. “لكن ما نفعله هو منحهم المال، وتأمين الأصول، وتأمين خطة العمل، وتأمين الشخص”.

وقال إن عملية القروض التقليدية (والأرخص ثمناً) أبطأ. ومع Backflip، لا يحتاج العملاء إلى W-2 للتأهل للحصول على قرض. بالإضافة إلى ذلك، تجمع الشركة قرض إعادة التأهيل والبناء، لذلك يكون من الأسهل والأسرع على المستثمر التحرك بسرعة خلال كل هذه المعاملات.

قال إرنست: “نحن نضمن خطط الأعمال والأصول والأشخاص، وليس فقط دخل W-2… ونوفر رأس المال لتجديد المنازل ونمنح الائتمان لتقييم ما بعد الإصلاح”.

لا تتقاضى الشركة حاليا رسوم الاشتراك. نموذج أعمالها هو أن يكون بمثابة سوق للمنتجات المالية. إنها تجني الأموال من خلال معدل أخذ القروض في أعمال إنشاء الإقراض، والتي تعمل من خلال الشراكة مع مقدمي رأس المال.

“نحن نساعد في ضمان العقارات، وفي الوقت نفسه، نحصل على المزيد والمزيد من البيانات التي يمكن استخدامها بعد ذلك لاتخاذ قرار اكتتاب سريع ودقيق بشأن منتج قرض محدد، والذي يستخدمه أعضاؤنا لشراء العقار و قال إرنست: “قم بتجديد العقار”.

لذلك يحصل المستثمرون على الأموال من شركة Backflip، التي تنشئ القروض ثم تبيع القروض بدورها.

صرح آدم نيلسون، العضو المنتدب في FirstMark، لـ TechCrunch أن فرصة التقليب هائلة. في الولايات المتحدة، يزيد عمر أكثر من 50% من المنازل عن 40 عامًا، وفقًا لتقديرات بحث 2023 من الرابطة الوطنية لبناة المنازل و”لا”. وقال: “ما يصل إلى مستوى أصحاب المنازل الجدد والمشترين المؤسسيين للمساكن ذات الأسرة الواحدة”.

وقال: “يقدم رواد الأعمال في صناعة “الإصلاح والقلب” خدمة مهمة لرفع مخزون المساكن الحالي إلى مستوى المواصفات ووضع رؤوس أموالهم وأموالهم على المحك للقيام بذلك في أسواق الإسكان الصاعدة/الهابطة على حد سواء”.

وأضاف أن نيلسون قد أعجب بقدرة الشركة على النمو بما يقرب من 5 أضعاف سنويًا “بمضاعف حرق فعال أقل من 1 مرة”.

وأضاف نيلسون: “نحن ننظر إلى Backflip باعتباره نظام التشغيل لسوق المعاملات السنوي الذي تبلغ قيمته أكثر من 100 مليار دولار، مع إمكانية إضافة قيمة وتحقيق الدخل من أجزاء مختلفة متعددة من معاملات الإصلاح والقلب وفي نهاية المطاف إضفاء الطابع المؤسسي على فئة الأصول”.

حاليًا، يعمل لدى الشركة الناشئة 47 موظفًا ويقع مقرها الرئيسي في دالاس ودنفر.